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Les ETF

Introduction

Les ETF, ou Exchange-Traded Funds, sont devenus incontournables pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille ou à faire fructifier leur épargne simplement. Ces produits financiers permettent d’accéder à un large éventail de marchés, secteurs et actifs, avec des frais souvent réduits et une gestion simplifiée.Dans cet article, découvrez ce qu’est un ETF, ses avantages, ses différents types, ainsi qu’une analyse du S&P 500. Une introduction idéale pour comprendre pourquoi ces produits financiers séduisent un nombre croissant d’investisseurs.

  • Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF, ou Exchange-Traded Fund, est un produit financier regroupant un ensemble d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.), conçu pour répliquer la performance d’un indice ou d’un secteur particulier. Par exemple : il peut suivre un indice avec par exemple le Bel20 ou un secteur avec comme exemple la technologie mondiale avec le MSCI World Technology.

Ces dernières années, les ETF ont gagné en popularité auprès des particuliers pour des objectifs variés : obtenir un rendement sur leur épargne, préparer leur retraite, ou encore diversifier leur portefeuille.

  • Les avantages d’investir dans ce type de produit

Diversification : Investir dans un ETF permet de répartir les risques en couvrant différents secteurs, régions géographiques, ou actifs. Le fait d’investir dans un ETF diversifié permet donc de limiter les risques.

Frais réduits : Contrairement aux fonds traditionnels, les ETF sont gérés passivement, ce qui signifie des frais de gestion souvent bien plus faibles.

Transparence : Les investisseurs peuvent facilement connaître la composition exacte d’un Exchange-traded fund et ses caractéristiques avant de l’acheter.

Simplicité et tranquillité : Contrairement aux actions individuelles, les ETF ne nécessitent pas de suivi constant des actualités économiques ou des entreprises ou des connaissances très poussées au vu de la simplicité et la diversification de l’investissement dans ces produits.

Accessibilité : Ils permettent d’investir avec des montants initiaux faibles.

  • Les différents types d’ETF

ETF Actions : Il s’agit du type d’ETF le plus connu et est composé exclusivement d’actions. Ce type d’ETF peut être composés d’actions reflétant un secteur (JPM Climate Change Solutions UCITS), un pays (Amundi S&P 500 UCITS ETF), le monde (MSCI World),…

ETF Obligations : est composé exclusivement d’obligations. Ils peuvent être onstitués d’obligations d’entreprises d’un certain secteur, pays, … ou des obligations d’États.

ETF Mixtes : Combinant actions et obligations.

ETF Matières Premières : Un type d’ETF différent concerne ceux qui sont adossés aux matières premières. Il existe notamment des ETF qui suivent le cours de l’Or (Wisdomtree Physical Gold ETC), de l’Argent (Widstromtree Physical Silver), le pétrole, l’Uranium, …

ETF à Effet de Levier : a pour but de multiplier les gains ou les pertes, mais avec des risques élevés. Il existe par exemple un ETF de ce genre sur l’action Microstrategy, qui est déjà une action risquée étant donné que son cours dépend fortement du Bitcoin. L’ETF sur l’action Microstrategy permet de doubler les gains ou les pertes.

  • Comment choisir un ETF ?

Lors de la sélection d’un ETF, ses performances passées ne présument en rien l’évolution future du cours cependant cela peut donner une certaine indication.

La durée d’investissement : Certains ETF sont mieux adaptés à des horizons long terme.

Les frais de gestion : Il s’agit d’un point très important qu’il ne faut pas négliger car un mauvais calcul peut entrainer de nombreux frais qui peuvent limiter les gains voir accentuer les pertes.

La liquidité : Un volume de transactions élevé peut donner une indication du sérieux ou non.

La renommée de l’émetteur : Peut être considéré comme un gage de fiabilité.

Le contexte macroéconomique : Une analyse des tendances macroéconomiques peut aider à orienter ses choix (la santé de l’économie des états, des indicateurs comme l’inflation, le marché de l’emploi, la politique économique appliquée, …). A ce titre, actuellement il peut être intéressant d’investir dans le S&P 500 au vu de nomination prochaine de Donald Trump en tant que président des États-Unis car il a pour projet de diminuer drastiquement la fiscalité des entreprises, de déréguler, etc ce qui aura pour effet d’augmenter les bénéfices.

Le marché sur lequel il est coté : C’est également un point qu’il faut prendre en compte. https://midasinvest.be/bourse-et-marches-financiers/quelles-sont-les-heures-douvertures-des-differentes-places-boursieres/

Le S&P 500 est un indice regroupant les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. Chaque entreprise a un poids différent dans cet indice en fonction de sa taille.

Avantages d’investir dans cet indice :

  • Le principal avantage est que cela permet d’être diversifié étant donné que l’ETF est basé sur 500 sociétés différentes qui opérent dans divers secteurs qui vont de la technologie, à la finance, en passant par l’industrie pharmaceutique, etc.
  • Le contexte macroéconomique va être favorable aux sociétés Américaines avec la nomination prochainement de Donald Trump en tant que président des États-Unis.
  • De plus, il est primordial d’être exposé à l’économie Américaine dans un portefeuille équilibré étant donné qu’il s’agit des actions qui performent le mieux.
  • Certaines actions Américaines sont assez chères (ex : Meta, Microsoft, etc). Investir dans cet indice permet une accessibilité à des actions coûteuses à moindre coût.

Facteurs influençant le S&P 500 :

Contexte macro-économique. En effet, l’évolution de l’économie américaine, le niveau d’inflation, les décisions de la Reserve fédérale, les données du marché de l’emploi, le contexte politique et géopolitique, … peuvent avoir un impact énorme sur cet indice.

Contexte micro-économique qui représente l’évolution de chaque société individuellement. En effet, une société qui performe bien verra le cours de son action évoluer positivement ce qui aura un impact sur le S&P 500, a contrario, une société qui ne performe pas bien verra le cours de son action évoluer négativement et donc impacter négativement le S&P 500.

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